“他辛苦攒下的这笔钱原本是用来回家养老的，却几乎都被骗走了……”提起梁先生的遭遇，丰城市公安局刑警大队民警熊鸿昌满是惋惜。
6月23日，记者从丰城市公安局获悉，该局成功破获一起以“退扣费”为幌子的电信网络诈骗案。五旬男子梁先生在半个月内连续两次受骗，遭受重大损失。丰城警方通过分析研判和跨省侦查，最终抓获7名犯罪嫌疑人，并追回10万余元部分被骗资金。
漫画/刘晨阳
半个月两次被骗73万元
记者了解到，受害者梁先生来自广东省，在丰城市一家陶瓷厂务工。
今年2月22日，梁先生首次前往刑警大队报案，称自己遭遇了电信网络诈骗。据其描述，他在刷短视频时，一名假冒直播客服的诈骗分子通过私信联系他，谎称其账户已开通直播功能，若不取消订阅，系统将每月自动扣款数万元。
“因担心财产损失，梁先生按照对方指示操作，多次向对方提供的银行账户转账。”熊鸿昌表示，梁先生后来向官方平台核实，才发现自己的账户并未开通所谓直播功能，此时已损失20余万元。
然而，这仅仅是梁先生噩梦的开始。
3天后，梁先生再次来到刑警大队报案，称自己在2月8日也遭遇了一次诈骗。他回忆称自己接到一个陌生电话，对方自称是某教育公司的客服，告知他尚有一笔学费可以退还。
梁先生信以为真，按照对方指示下载了一款名为“某诚金睿”的App。该平台具备聊天和虚拟投资功能，以“充值返利”为诱饵，承诺按比例返还积分，诱导其不断追加充值。随后，诈骗分子又以“操作失误”“账户异常”等借口，要求梁先生更换投资方式，并缴纳更高金额的保证金，以便办理退费和提现。在对方诱导下，梁先生先后在网上购买了107张某电商平台的购物卡，累计金额53.1万元。
“这些购物卡的面值为1000元至5000元不等。根据诈骗分子的指示，梁先生在购买后刮除了卡片背面的涂层，并拍照将卡号和密码一并发给了对方。待其察觉异常时，大部分卡片已被诈骗分子充值使用。”熊鸿昌表示，由于关键信息落入诈骗分子之手，最终梁先生损失严重。
据悉，由于涉案金额巨大，该案已被省公安厅列为“督办案件”。
跨省追查购物卡流向
接到报案后，丰城市公安局刑警大队于2月24日迅速成立专案组，展开侦查工作。熊鸿昌向记者介绍，专案组首先从涉案的购物卡入手，借助技术手段，对接某电商平台数据，追踪购物卡的流向，查明购物卡被哪些人员注册和使用。
“在丰城市反诈中心的协助下，我们对相关线索进行了梳理，发现购物卡注册信息涉及多地多名嫌疑人，随即调整侦查方向，对该线索展开深入调查。”熊鸿昌说。
专案组在研判分析中发现，该案牵涉一个结构复杂、涉及众多人员和多个环节的诈骗链条。
诈骗团伙通过伪装成短视频App直播客服或教育类App的工作人员，以“退费”“取消订阅”等为由主动联系受害人，并诱导其下载虚假诈骗App实施诈骗；随后，诈骗分子利用非法获取的受害人个人信息和资金，在各大电商平台上购买购物卡或其他虚拟商品；最后，通过国内一些意图赚取外快的个人或实体店经营者，将这些购物卡上架至二手交易平台售卖，实现资金变现，完成“洗钱”过程。
专案组民警自3月初起先后赴浙江、江苏、广东等多地开展调查取证与追赃挽损工作。
利用手机中转掩盖来电归属地
民警调查发现，梁先生2月22日被骗资金中，有6万元系从其个人账户转入一个名为“嘉兴某联美贸易有限公司”的对公账户。该公司主营业务为铝矿生产经营。专案组于3月1日至8日两次赶赴浙江省杭州市，对该公司的实际控制人徐某展开调查。
徐某表示，公司法定代表人实际为其朋友，6万元资金是经朋友介绍的一名叫熊某（化名）的合作伙伴以“矿产投资”名义个人转入的资金，并非公司正常业务往来。徐某强调，对诈骗团伙利用熊某及其公司账户进行投资洗钱的行为毫不知情，并表示无意退还该笔资金。
专案组发现，熊某不仅协助诈骗分子接收了梁先生被骗的6万元款项，还牵涉浙江省其他被害人的资金往来。在民警耐心劝说下，徐某最终决定退还涉案的6万元资金。
3月14日，专案组在广东省清远市抓获男子梁某。经调查，梁某为谋取额外收入，接了一份名为“手机口”的兼职工作。
所谓“手机口”，是指犯罪嫌疑人利用两部手机中转掩盖来电归属地，从而实施诈骗。梁某在诈骗分子诱导下，下载了某加密通信App，帮助诈骗分子与受害人进行了远程通话。
梁某交代，尽管明知该行为涉嫌违法，他仍因较高的非法报酬多次协助诈骗团伙作案。2月8日，他曾协助诈骗分子冒充“某诚金睿”App网课工作人员，与梁先生通话并骗取其信任，最终导致梁先生被骗走53.1万元。
民警辗转多地追查资金
3月31日，警方在徐州市丰县抓获涉案男子王某。王某经营一家烟酒店，此前在某短视频平台结识外号“老鬼”的男子（实为诈骗团伙成员）。对方以帮其赚取外快为诱饵，诱导王某参与非法活动。
王某听从“老鬼”安排，下载了软件，使用人民币购买指定USDT虚拟货币，并以八折价格从“老鬼”处购入9张购物卡。此外，王某利用此前注册的多个某东账号将购物卡充值至自己账户，并在某网络平台大量购买手机。为逃避调查，王某组织黄牛将手机分批转卖给徐州丰县某数码店，换取现金，非法获利约5万元。
“通过家属劝导，王某归案后认罪悔罪，但仅能退还4.5万元赃款，剩余5000元已用于个人消费。”熊鸿昌说。
为彻底斩断犯罪链条，专案组辗转多地追查。4月24日，广州警方在排查中发现，2张购物卡曾流入一名王姓男子手中。核查显示，王某系民间信用借贷中介，通过网络结识外号“金火”的网友，对方以九三折出售购物卡。王某以九六折在二手平台转售，从中赚取差价。
“在广州警方配合下，我们抓获王某。经查，这2张购物卡被转售至武汉买家。”熊鸿昌表示。
此外，2月22日梁先生被骗的53.1万元中，专案组发现有11.3万元经安徽省蚌埠市王某的银行账户转移。目前，王某因涉嫌帮信罪被东莞警方刑拘，案件已移交并进一步侦办。
“5月，我们发现新线索。徐州市的宗某受诈骗团伙指使，使用朋友手机号在某网络平台订购手机，收货后分批转卖至数码店换现。”熊鸿昌透露，宗某此前因“跑分”被刑拘，现已潜逃，警方正全力追捕。
“高额报酬”诱使人员“洗钱”
熊鸿昌指出，诈骗分子通过短视频、二手平台等渠道广撒网，以“高额报酬”诱使人员参与“洗钱”。这些人员互不相识，却被串联成“诈骗-洗钱-销赃”的完整链条，资金经多层流转后难以追踪。
截至6月2日，专案组已追回10.5万元（徐州王某退还4.5万元，杭州徐某退还6万元）并返还梁先生。“虽是一小部分，但对梁先生是重要慰藉。”熊鸿昌说。
目前，熊某、梁某、王某等7人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、诈骗罪和掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益罪已被依法刑拘，案件正在进一步侦办中。徐州市丰县的王某还涉嫌其他犯罪，已移送检察机关公诉。
6月4日，梁先生向民警赠送锦旗致谢。其间民警对其开展了反诈宣传教育，梁先生表示将吸取教训，今后涉及转账一定先咨询警方。
丰城市公安局提醒：诈骗手法层出不穷，核心为“利诱+恐吓”。接到“退费”“取消业务”电话时，务必通过官方渠道核实；勿向不明账户转账或购买虚拟卡券；遇可疑情况立即报警。（文/新法治报·赣法云 杨根龙 龚辰欣 记者程呈）
编辑：何 山
校对：王小明
复审：朱 叶